يواجه بنك Signature تدقيقًا من وزارة العدل الأمريكية بشأن أوجه القصور المحتملة في جهوده لإحباط غسيل الأموال ، وفقًا لمطلعين مطلعين على الأمر ورد في تقرير بلومبرج يوم الأربعاء.
تجري التحقيقات في كل من واشنطن ومانهاتن ، مما يمثل تطورًا مهمًا للمؤسسة المالية التي تتخذ من نيويورك مقراً لها.
وقيل إن وزارة العدل تشعر بالقلق بشكل خاص بشأن ما إذا كان البنك يتخذ جهودًا وقائية لفحص أصحاب الحسابات وتعقب النشاط غير المشروع أم لا.
تستشهد بلومبرج بشخصين مجهولين قالا إن هيئة الأوراق المالية والبورصات “تلقي نظرة” على البنك كجزء من تحقيق منفصل. لم يتم الكشف عن تفاصيل تحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصات في التقرير.
قد تواجه البنوك المتورطة في غسيل الأموال مجموعة من التهم والعقوبات ، بما في ذلك الغرامات الباهظة ، وفقدان التراخيص المصرفية ، وحتى الملاحقة الجنائية.
يمكن أن تختلف الرسوم اعتمادًا على شدة ونطاق أنشطة غسيل الأموال ، ولكن يمكن أن تشمل انتهاكات قانون السرية المصرفية ، وقانون باتريوت الأمريكي ، والقوانين الفيدرالية وقوانين الولايات الأخرى.
تتضمن بعض التهم المحتملة التي قد تواجهها البنوك في قضية غسيل الأموال تسهيل المعاملات المالية للمنظمات الإجرامية ، والفشل في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح ، وإهمال إنشاء وصيانة برامج فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
يمكن أن تؤدي هذه الاتهامات إلى إلحاق ضرر مالي كبير بسمعة البنك ، بالإضافة إلى مسؤولية جنائية محتملة للموظفين والمديرين التنفيذيين المتورطين في المخالفات.
أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي في 12 مارس أن المنظمين الحكوميين قد أغلقوا بنك Signature ، الذي كان لديه العديد من عملاء العملة المشفرة.
وبحسب ما ورد لم يواجه Signature وموظفوه أي ادعاءات بسوء السلوك ، ويجوز لهيئة الأوراق المالية والبورصات ووزارة العدل إغلاق تحقيقاتهم دون توجيه أي تهم أو اتخاذ أي إجراءات أخرى.
لا يزال توقيت التحقيقات وتأثيرها المحتمل على القرار الأخير الذي اتخذه المنظمون في ولاية نيويورك بإغلاق البنك غير معروف.
على الرغم من أن العواقب على البنوك التي تشارك في غسيل الأموال يمكن أن تكون وخيمة ، إلا أنه يسلط الضوء على أهمية تدابير الامتثال القوية والجهود الاستباقية للكشف عن الأنشطة المالية غير المشروعة ومنعها.
بالإضافة إلى العقوبات المالية ، يمكن للبنوك التي تشارك في غسيل الأموال أن تواجه أيضًا فقدان تراخيصها المصرفية. يمكن أن يكون لهذا تأثير كارثي على عمليات البنك ، لأنه يمنعهم فعليًا من العمل في الصناعة المالية.
رفضت وزارة العدل ، ومكتب المدعي العام للولايات المتحدة في المنطقة الجنوبية من نيويورك ، وهيئة الأوراق المالية والبورصات التعليق على بلومبرج.
رابط المصدر :
